Privredni kriminal? U "običnom" Njemačkom? Samo stranci mogu biti iznenađeni: u ladicama istražitelja stoji više od milion slučajeva zloupotrebe položaja, a ovo su samo oni koji su otkriveni.
Njemačkoj nedostaju hiljade javnih tužilaca za efikasnu borbu protiv finansijskog kriminala, upozorilo je Njemačko udruženje sudija (DRB). Navedeno je da kriminalci u svijetu novca i ekonomije, kao i prave mafijaške organizacije, imaju previše lako u Njemačkoj jer nema dovoljno državnih tužilaca i sudija za rješavanje svih slučajeva.
„Milijarde eura izmiču njemačkim saveznim državama jer su previše fokusirane na troškove osoblja u istražnim tijelima“, rekao je krajem decembra direktor DRB-a Sven Rebehn za list Funke. „Svaki dodatni euro uložen u zapošljavanje više istražitelja za efikasniju borbu protiv finansijskog i ekonomskog kriminala u konačnici bi donio više eura u državnu kasu.“
Rebehn procjenjuje da Njemačkoj nedostaje oko 2.000 državnih tužilaca i upozorava da je oko milion otvorenih slučajeva još uvijek neistraženo. Osim toga, mnoge takve nezakonite radnje imaju relativno kratak rok zastare, što život kriminalcima pretvara u noćnu moru čak i ako budu uhvaćeni s rukama u državnoj kasi.
Takve pljačke organizuje prava armija stručnjaka.
Teza da je Njemačka "raj za finansijski kriminal" čula se više puta, gdje se mora reći da su nadležnim službama trebale godine da shvate razmjere finansijskih operacija organiziranih kriminalnih grupa. Slučajevi poput Wirecarda i CumExa koštali su zemlju milijarde eura.
Jacob Wende, advokat specijaliziran za finansijsko pravo i direktor Regpija, kompanije koja se bavi zaštitom od finansijskog kriminala, smatra da problem nije samo nedostatak državnih advokata, već nedostatak obuke na svim nivoima. Jer nije neuobičajeno da takve pljačke organizuje prava armija pravnih i poreskih stručnjaka, s kojima državne vlasti rijetko znaju kako da se nose: „Svakako smo daleko ispod svojih mogućnosti“, rekao je Wende.
"Potrebno nam je više ljudi, ali i ljudi koji su bolje obučeni u svim oblastima - među državnim advokatima, u sudovima i u nadzornim tijelima."
Ovo je posebno problematično jer su ovi oblici kriminala, kako Wende kaže, "pokretna meta". "Ne postoji jedinstvena metoda koju koriste organizovani kriminalci. Oni se stalno prilagođavaju, stalno traže praznine u sistemu i uvijek će nastojati da iskoriste te praznine."
Lijeva ruka ne zna šta desna radi
Dodatni problem predstavlja fragmentacija institucija u Njemačkoj. U 16 saveznih država postoji veliki i neobjašnjiv broj sudskih i istražnih tijela, a svako od njih se često bavi različitim vrstama finansijskog kriminala u različitim oblastima.
Kilian Wegner, profesor održivog ekonomskog prava na Univerzitetu u Halleu, kaže da širom zemlje djeluje više od 300 nadzornih tijela u oblastima kao što su kockanje ili trgovina plemenitim metalima, od kojih mnoga traže vještije ljude. „Vrlo je teško utvrditi da li u bilo kojem od ovih tijela postoje informacije koje bi mogle biti relevantne za istragu pranja novca u drugoj oblasti“, rekao je Wegner. „Svako od njih radi svoj dio posla odvojeno, što dovodi do ogromnog gubitka informacija.“
Anne Brorhilker je jedna od osoba koja iz prve ruke poznaje ove probleme. Dvije decenije je bila glavna državna tužiteljica u Kölnu i postala je poznata širom Njemačke istragom prevare CumEx, u kojoj su banke i berzanski posrednici isisali milijarde eura iz državnih kasa širom Evrope u finansijskoj "igri" prividnih promjena vlasništva kada su porezi na dividende dospjeli. Procjenjuje se da je samo Njemačka izgubila oko 30 milijardi eura.
Dokumenti kruže, ali zločin se ne istražuje
Glavni problem, prema Brorhilker, nije broj državnih tužilaca, već pretjerana birokratija u tim institucijama. Jer možda na papiru ima dovoljno ljudi, ali vrlo je malo onih koji su zapravo uključeni u krivično gonjenje: "Imamo mnogo ljudi u menadžmentu i administraciji, ali malo onih koji zapravo obavljaju posao".
"Istina je da nemamo dovoljno državnih tužilaca koji provode istrage i iznose slučajeve pred sudom, ali bi mogli unaprijed drugačije rasporediti osoblje."
Ona također smatra da struktura pravosudnog sistema podstiče državne tužioce da se bave lakšim slučajevima sa velikom šansom za uspjeh. Naravno, lakše je i brže završiti postupak u banalnom slučaju krađe u prodavnici, čak i ako on gotovo da nema nikakav društveni uticaj. "Profesionalni kriminalci koji nanose najveću štetu društvu lako se izvlače", upozorava ona. Brorhilker je napustio pravosuđe 2024. godine i postao jedan od lidera nevladine organizacije "Finanzwende". To je organizacija koja se zalaže za promjenu načina na koji se država bori protiv finansijskog kriminala i protivi se uticaju finansijskih lobija.
Konkretan primjer: Kofer pun novca
Brorhilker je bio ogorčen nedostatkom komunikacije između državnih institucija: "Recimo da neko bude uhvaćen na aerodromu sa velikom količinom novca u torbi. Carinici na graničnom prelazu to otkriju i na kraju o tome obavijeste svoje nadređene. Onda se to vuče kao carinski prekršaj jer oni, po pravilu, to uopšte ne prijavljuju poreskoj upravi. Čak i kada okolnosti govore same za sebe, često ni ne obavijeste policiju."
Dok agencije za provođenje zakona rade svoj dio posla, istovremeno se dešava mnogo utaje poreza i pranja novca, a iza toga često stoje organizovane grupe i isti ljudi. Dok policija, na primjer, pokušava uhvatiti trgovce drogom, novac od droge već promiče ispod radara poreske uprave. I prije nego što poreski istražitelji shvate šta se dogodilo, novac je već opran i time spada u nadležnost potpuno druge institucije.
Druge zemlje efikasnije organizuju ovaj posao. U Evropi, Italija ima mnogo iskustva, ali i efikasnosti: porezi, carine i finansijski kriminal, samo jedno tijelo može biti odgovorno za sve to.
Svake godine se gubi najmanje 100 milijardi eura
Također je teško procijeniti obim štete koju uzrokuje finansijski kriminal. Sudija Rebehn procjenjuje da se u Njemačkoj svake godine "opere" oko 100 milijardi eura, ali ovaj iznos, koji se često navodi u njemačkim medijima, zasnovan je na studiji Univerziteta u Halleu iz 2016. godine u kojoj se zaključci izvode na osnovu poznatih slučajeva. Stvarni nivo nikada nije utvrđen.
Političari sada rutinski naglašavaju svoju odlučnost da se bore protiv problema. A vlada kancelara Friedricha Merza je prošlog jula objavila da će saveznim državama platiti 240 miliona eura za zapošljavanje 2.000 dodatnih sudija i državnih tužilaca.
Ali već se pokazalo da su svi pokušaji sveobuhvatne reforme kojom bi se cijeli sistem pojednostavio izuzetno teški i gotovo beznadežni.
Borba protiv birokratije
To je postalo jasno kada je vlada bivšeg kancelara Olafa Scholza pokušala stvoriti centralno tijelo za borbu protiv pranja novca. "Odmah je izbio ogroman spor", rekao je Wegner sa Univerziteta u Halleu.
"Pod čijim nadzorom bi trebala biti ova agencija? Federalnog istražnog biroa, Carinske istražne službe? Na saveznom ili državnom nivou? A ako bi to bile države, koliko bi dobila jedna, koliko druga? Niko nije mogao odlučiti gdje bi se ovo novo tijelo trebalo uklopiti u taj veliki mozaik." Na kraju je plan napušten.
Dublji problem s finansijskim kriminalom, smatra Wegner, leži u kulturi koja prevladava u većem dijelu njemačkog pravosuđa: "Specijalizirana karijera se ne cijeni mnogo", kaže on. "Ako želite napredovati i imati veću platu, morate mijenjati posao svakih nekoliko godina: dvije ili tri godine raditi na teškim krivičnim djelima, zatim dvije ili tri godine raditi u ministarstvu, a onda isto toliko vremena raditi na narkoticima. To je tipičan put do uspješne karijere jer se u suprotnom smatra da ste previše 'zakopani' u samo jednoj oblasti."
Ova rigidna kultura razmišljanja, zaključuje Brorhilker, glavni je problem njemačkog pravosuđa. I neće se riješiti jednostavnim povećanjem budžeta i broja zaposlenih.
