Sinovi moćne porodice blisko povezane s novim vrhovnim vođom Irana stoje iza najveće kripto berze u zemlji, koju su od startupa pretvorili u ključni kanal za globalnu ekonomiju. Kanal koriste i obični građani i državne institucije na crnoj listi, uključujući Iransku centralnu banku i moćni Korpus islamske revolucionarne garde (IRGC).
Otkako su je osnovala dva brata pod alternativnim porodičnim imenom, berza Nobitex je obradila stotine miliona dolara vrijedne transakcije povezane sa sankcionisanim grupama .
Ko stoji iza Nobitexa?
Osnivači su članovi porodice Kharrazi, jedne od najuticajnijih dinastija u Islamskoj Republici. Korporativni zapisi otkrivaju da su braća koristila prezime koje članovi porodice rijetko koriste kada su pokrenuli posao.
Kompanija se brzo integrirala u iransku ekonomiju i danas tvrdi da ima 11 miliona korisnika, što je više od 10 posto stanovništva. Odsječeni od međunarodnog bankarskog sistema i suočeni s devalvacijom rijala i galopirajućom inflacijom, obični Iranci koriste mjenjačnicu za kupovinu i pohranu kriptovaluta.
Kako je izbjegao zapadne sankcije
Iako je Iran pod opsežnim zapadnim ekonomskim sankcijama, berza je do sada izbjegla da bude stavljena na crnu listu Sjedinjenih Država i njihovih saveznika. Reuters nije pronašao dokaze da je bilo ko iz porodice Kharrazi pod zapadnim sankcijama, niti je mogao utvrditi zašto je Nobitex pošteđen kaznenih mjera nametnutih drugim velikim iranskim ekonomskim subjektima.
Reutersovo otkriće o elitnom porijeklu osnivača Nobitexa dolazi u kritičnom trenutku za Iran, a posebno za Revolucionarnu gardu. IRGC je dodatno učvrstio svoju kontrolu nad iranskom ekonomijom i sigurnosnim aparatom nakon atentata na vrhovnog vođu Alija Hamneija u zračnom napadu u februaru, na početku rata između SAD-a, Izraela i Irana.
Nobitex služi kao most prema globalnim kripto tržištima i centar je paralelnog finansijskog sistema koji se koristi za premještanje sredstava izvan dometa zapadnih sankcija.
Iranska država ga koristi za usmjeravanje novca saveznicima izvan konvencionalnog bankarskog sistema, prema analizi blockchain zapisa koju je provela firma za kripto analitiku Crystal Intelligence, kao i intervjuima s četiri privatna finansijska istražitelja.
Reuters je također razgovarao s devet Iranaca koji su radili za ili s Nobitexom, od kojih je šest potvrdilo da su znali da sankcionirana državna sredstva prolaze kroz berzu.
Nobitex negira bilo kakvu vezu s državom
U saopštenju, Nobitex je negirao direktne veze s vladom ili pomaganje državi, navodeći da su sva nezakonita sredstva koja su prošla kroz berzu prošla bez odobrenja ili znanja vlasti.
Kompanija je dodala da braća nisu mijenjala svoj identitet niti koristila alternativni. Također tvrde da su sve transakcije koje uključuju državne subjekte znatno ispod procjena koje su istražitelji podijelili s Reutersom.
Iranska vlada nije odgovorila na zahtjeve za komentar poslane putem njenih misija pri Ujedinjenim nacijama u New Yorku i Ženevi. Zvaničnik Trumpove administracije, kao odgovor na detaljna pitanja o nalazima, napisao je da SAD "djeluju agresivno s Ekonomskim bijesom, koristeći sve dostupne alate kako bi održale maksimalan pritisak na Iran", ali nije spomenuo Nobitex.
„Problem s Nobitexom je što toliko aktivnosti običnih Iranaca prolazi kroz njega da je teško odvojiti režim od ljudi koji koriste platformu“, rekao je Nick Smart, glavni obavještajni službenik u Crystal Intelligenceu.
Američka demokratska senatorica Elizabeth Warren izjavila je da su otkrića o Nobitexu razlog za uzbunu. "Ovaj izvještaj je upozorenje. Naši protivnici koriste digitalnu imovinu kao alternativu globalnom finansijskom sistemu kojim upravljaju SAD i lako prebacuju milijarde jer previše usluga u kripto ekosistemu nema osnovne kontrole za sprječavanje pranja novca i izbjegavanje sankcija", rekla je Warren, vodeća demokratkinja u Senatskom bankarskom odboru.
Braća osnivači
Originalni odbor direktora Nobitexa sastojao se od braće Alija i Mohammada Kharrazija, koji su koristili prezime Aghamir, i Amira Hoseina Rada. Sva trojica su studirala na elitnom Tehnološkom univerzitetu Sharif u Teheranu. Rad, koji nije u srodstvu s braćom, bio je javno lice kompanije i glavni izvršni direktor, dok je Mohammad bio stručnjak za blockchain. Unutar kompanije, braća su krila svoja prava prezimena čak i od najbližih saradnika, potvrdilo je sedam bivših zaposlenika i poslovnih poznanika.
Braća su treća generacija porodice Kharrazi u srcu iranske vladajuće vlasti. Njihov djed bio je vjerski učenjak i ajatolah koji je podučavao novog iranskog vrhovnog vođu, Mojtabu Hamneija, a kasnije je bio član Skupštini stručnjaka, tijela koje bira vrhovnog vođu.
Mojtaba je naslijedio svog oca nakon njegovog ubistva. Ujak braće služio je kao ministar vanjskih poslova i savjetnik uzastopnih vrhovnih vođa, uključujući Mojtabu. Njihov otac, ajatolah Bager Kharrazi, osnivač je iranskog Hezbollaha i bio je uključen u popunjavanje redova IRGC-a nakon Islamske revolucije 1979. godine. Tetka braće je udata za brata novog vrhovnog vođe.
U iranskom klerikalnom establišmentu "postoji unutrašnji i vanjski krug", rekao je novinar Fariborz Kalantari, koji sada živi u inostranstvu. O porodici Kharrazi je rekao: "Ovi ljudi su bili dio užeg kruga Alija Hamneija." Kalantari je objasnio da praksa korištenja alternativnih prezimena datira još iz perioda prije revolucije 1979. godine, kada su mnogi antišahski aktivisti bili zatvoreni.
Reuters je uspio povezati Nobitex s porodicom Kharrazi putem iranskih korporativnih, vladinih i bankarskih zapisa. Ključni trag bila je e-mail adresa s prezimenom Kharrazi koju je stariji brat Ali koristio prilikom registracije domene Nobitex 2017. godine. Procurile baze podataka, provjerene u odnosu na nacionalne identifikacijske brojeve, potvrdile su identitete oca i sinova.
Skrivanje tragova
Nobitex javno izjavljuje da mu je cilj omogućiti Irancima ulaganje u kriptovalute uprkos "sjeni sankcija" i savjetuje klijente kako da izbjegnu praćenje svojih transakcija.
Kako bi prikrio tragove, Nobitex redovno mijenja adrese novčanika koje koristi za transfer sredstava i razvio je alate za dodatno prikrivanje veza između novčanika. Još 2022. godine, Reuters je izvijestio da je Binance, najveća svjetska mjenjačnica kriptovaluta, obradila 7,8 milijardi dolara za Nobitex, zaobilazeći američke sankcije.
Od samog početka, kompanija je morala balansirati zahtjeve različitih moćnih grana iranske države. Centralna banka Irana periodično im je blokirala pristup domaćem bankarskom sistemu.
Ubrzo nakon osnivanja 2018. godine, IRGC je posjetio urede kompanije i ispitao tadašnjeg direktora Rada. Nekoliko godina kasnije, ponovo su izvršili raciju, uhapsili Rada i zaplijenili opremu. Nema naznaka da je ikada optužen. U intervjuu prošlog decembra, Rad je hapšenje opisao kao "jednu od nuspojava poslovanja u Iranu".
Uprkos pritiscima, Nobitex je procvjetao. Kompanija se 2021. godine preselila u raskošne nove kancelarije sa opuštenom atmosferom, gdje zaposlenice nisu bile obavezne nositi hidžab. Ali raspoloženje se promijenilo nakon protesta 2022. godine zbog smrti Mahse Amini, kada su moralna policija i obezbjeđenje počeli strože provoditi kodeks odijevanja.
Zabrinutost zaposlenih produbila se nakon što su SAD sankcionisale Safiran Airport Services, kompaniju povezanu s jednim od glavnih investitora Nobitexa, Mohammadom Bagerom Nahvijem, zbog isporuke dronova Rusiji.
"Čim posao postane značajno profitabilan, vidjet ćete da vlada ulazi i uzima svoj dio. Ne možete imati uspješan posao u Iranu bez da ga režim kontrolira", rekao je Miad Maleki, bivši visoki zvaničnik američkog Ministarstva finansija.
Otkriće osuđenog milijardera
Dokazi o ulozi Nobitexa u iranskom mehanizmu izbjegavanja sankcija pojavili su se iz neočekivanog izvora: Babaka Zanjanija, iranskog milijardera osuđenog za pronevjeru.
U decembru prošle godine, Zanjani je otkrio adrese kripto novčanika u objavi na društvenim mrežama usmjerenoj protiv iranske centralne banke. To je omogućilo vanjskim analitičarima da otkriju složenu shemu usmjerenu oko Nobitexa.
Šema je uključivala transfer najmanje 20 miliona dolara sankcionisanih sredstava centralne banke na adrese koje kontroliše Nobitex. Prema podacima firme za analitiku blockchaina Elliptic, centralna banka, koja je pod američkim sankcijama, poslala je oko 347 miliona dolara Nobitexu u prvoj polovini 2025. godine. Usmjeravanje novca preko Nobitexa pomaže u prikrivanju izvora sredstava.
Procjene ukupnih ilegalnih transakcija koje je obradio Nobitex uveliko variraju, od 22 miliona dolara (Crystal Intelligence) do 366 miliona dolara (Elliptic). Sve analitičke firme upozoravaju da je stvarna cifra vjerovatno mnogo veća. Pronađene su i transakcije povezane s jemenskim Hutima, pokretom koji podržava Iran.
Ključna uloga Nobitexa u iranskom finansijskom sistemu otkrivena je tokom ovogodišnjeg rata. Od 28. februara većina Iranaca nije imala pristup internetu zbog vladine blokade, ali je Nobitex nastavio s radom, opslužujući elitu koja se nalazi na "državno odobrenoj bijeloj listi".
Ključna uloga tokom rata
Tokom rata, ova elita je povukla najmanje 54 miliona dolara sa berze. 1. aprila, Nobitex je uvjeravao klijente da je njihov novac siguran "uprkos nestabilnosti u infrastrukturi".
Istog dana, sukob se približio porodici Kharrazi. Zračni napad pogodio je stan njihovog ujaka Kamala, bivšeg ministra vanjskih poslova. Njegova supruga je odmah ubijena, a on je preminuo od zadobijenih povreda nekoliko dana kasnije. Novi iranski vrhovni vođa, koji je i sam izgubio oca u ratu, izrazio je saučešće "uglednoj porodici Kharrazi".
