Akcije sigurnosnih agencija i MUP-ova u BiH sve češće razotkrivaju kriminal s nekretninama – godinama se novac prao kroz kvadrate
Akcije sigurnosnih agencija i ministarstava unutrašnjih poslova širom Bosne i Hercegovine, koje sve češće otkrivaju slučajeve nekretninskog kriminala, ukazuju na dugogodišnju praksu u kojoj se nezakonito stečen novac najčešće prao upravo ulaganjem u nekretnine. Iako je ova pojava već godinama javna tajna, i dalje se nalazi među preporukama koje dolaze iz evropskih izvještaja, uz naglasak da se takve aktivnosti moraju sistemski suzbijati. Zbog toga su u posljednje vrijeme poduzete konkretne operativne mjere, ali i zakonski koraci, a država se kroz nedavno usvojeni zakon aktivno uključila u borbu protiv ovog oblika kriminala.
Novi zakon i obaveze svih aktera
Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, koji je usvojen 2024. godine, propisuje niz mjera koje različiti akteri moraju preduzeti kako bi se spriječilo pranje novca i finansiranje terorističkih aktivnosti. Obveznici ovih mjera su banke, mikrokreditne organizacije, privredna društva, ali i notari, advokati i advokatska društva, ukoliko djeluju u ime klijenta ili za klijenta u bilo kojoj vrsti finansijskih transakcija – posebno onih koje uključuju promet nekretnina. Tu spada i pružanje pomoći pri planiranju i realizaciji transakcija vezanih za kupovinu ili prodaju nekretnina ili poslovnih subjekata, upravljanje novcem, vrijednosnim papirima i drugom imovinom, kao i otvaranje i vođenje računa kod banaka, uključujući i račune za štednju ili trgovinu vrijednosnim papirima.
Zakon se odnosi i na prikupljanje sredstava potrebnih za osnivanje, vođenje i upravljanje firmama, kao i za upravljanje trustovima, fondacijama ili sličnim pravnim strukturama. Prema članu 46. pomenutog zakona, notari, advokati i advokatska društva obavezni su da u roku od osam dana od dana ovjere ili obrade dostave Finansijsko-obavještajnom odjelu SIPA-e informacije i podatke za svaki sastavljeni kupoprodajni ugovor u vezi s prometom nekretnina vrijednosti od 30.000 KM ili više, za svaki ugovor o pozajmici iste vrijednosti, te za sve isprave koje se odnose na prijenos prava upravljanja i raspolaganja imovinom.
Edukacija i osnaživanje sektora
U cilju jačanja kapaciteta i stručnosti u sektoru trgovine nekretninama, stručne osobe iz notarskih ureda i agencija za promet nekretninama iz Federacije BiH stekle su konkretna znanja o međunarodnim standardima, kao i alate za procjenu rizika u sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma. Tokom proljeća 2025. godine, u Sarajevu je održana radionica u organizaciji Vijeća Evrope, koja je uključivala stručna predavanja, strateške diskusije i interaktivne studije slučaja s naglaskom na ulogu i obaveze tzv. nefinansijskog sektora.
Poseban fokus stavljen je na integraciju procjene rizika u interne politike i kontrole, identifikaciju i procjenu klijenata, kao i obaveze izvještavanja prema Finansijsko-obavještajnoj jedinici. Uloga profesija kao što su notari i agenti za promet nekretninama prepoznata je kao izuzetno važna u borbi protiv korupcije, pranja novca i finansiranja terorizma.
Nova serija specijalizovanih radionica za jačanje kapaciteta u istim sektorima održana je i u junu u Banjoj Luci, kao nastavak inicijative za unapređenje dosljedne primjene zakona i podizanje svijesti o ovim temama unutar sektora pravnih usluga i trgovine nekretninama.
Podrška međunarodne zajednice i preporuke Moneyvala
U fokusu je i implementacija posljednjih preporuka Moneyvala – monitoring tijela Vijeća Evrope zaduženog za sprečavanje pranja novca. Preporuke ovog tijela jasno ukazuju na potrebu za dodatnim jačanjem uloge notarijata i agencija za nekretnine, budući da su upravo ove profesije na prvoj liniji kada je riječ o mogućim zloupotrebama i prikrivanju tragova finansijskog kriminala.
Sve ove aktivnosti dio su šireg procesa usklađivanja s evropskim standardima, a očekuje se da će se u narednom periodu nastaviti osnaživanje i institucionalna podrška onima koji svakodnevno učestvuju u borbi protiv pranja novca i finansiranja terorizma.
