Banke u Bosni i Hercegovini (BiH) suočavaju se s pritiskom Sjedinjenih Američkih Država (SAD) zbog računa koje drže osobe i poslovni subjekti na crnoj listi. Ovo je postalo predmetom zabrinutosti nakon izjave Anne Morris, vršiteljice dužnosti pomoćnika sekretara za finansije SAD-a, koja je upozorila da bi banke mogle biti podvrgnute sankcijama ako imaju klijente na crnoj listi.
Udruženje banaka BiH reagovalo je na ovo upozorenje tražeći dodatna pojašnjenja od Ambasade SAD-a u BiH. Ključno pitanje koje se postavlja jest kako banke trebaju postupati s klijentima koji imaju kredite i račune kod njih, a nalaze se na crnoj listi SAD-a.
Iako je predsjednik bh. entiteta Republika Srpska (RS) pozvao klijente s crne liste da zatvore svoje račune, postoji nejasnoća oko toga kako banke trebaju postupati s takvim klijentima koji imaju postojeće kredite ili račune. To je izazvalo zabrinutost u bankarskom sektoru, s obzirom na moguće sankcije koje bi mogle biti nametnute bankama koje nastave pružati usluge ovim klijentima.
Banke su, u skladu sa zakonskim okvirom Bosne i Hercegovine, dužne procijeniti rizike pri uspostavi poslovnog odnosa s klijentima i primijeniti odgovarajuće mjere ograničenja kako bi sprečile nedozvoljene aktivnosti i smanjile rizike od sankcija. Agencija za bankarstvo FBiH naglašava da su uspostavljeni procesi i sistemi upravljanja rizicima unutar banaka koji im omogućavaju efikasno sprječavanje zloupotreba bankarskog sistema i smanjenje rizika koji bi mogle dovesti do sankcija.
Uz to, banke imaju pravo odbiti pružanje usluga novim klijentima koji se nalaze na crnoj listi, ali istovremeno se suočavaju s dilemom što učiniti s postojećim klijentima koji su već u sistemu. Ovo je složeno pitanje koje zahtijeva pažljivo razmatranje i jasne smjernice od nadležnih institucija kako bi se osiguralo da banke djeluju u skladu sa zakonom i međunarodnim propisima.
