U Bosni i Hercegovini često se javlja problem polaganja legalno stečenog gotovinskog novca u većim iznosima na bankovne račune, što mnogima stvara poteškoće, jer je novac sigurniji u banci nego kod kuće.
Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti, koji je nedavno unaprijeđen, obavezuje banke na strogo praćenje porijekla novca.
Prema informacijama iz Agencije za bankarstvo Federacije Bosne i Hercegovine, banke su dužne pratiti poslovne aktivnosti svojih klijenata, uključujući polaganje gotovine. Ovo praćenje obuhvata kontrolu transakcija kako bi se osiguralo da su one u skladu s informacijama o klijentu, njegovim poslovnim profilom i profilom rizika. Takođe, procjenjuje se vjerodostojnost informacija o porijeklu imovine.
Obje entitetske agencije za bankarstvo naglašavaju da banke internim pravilima definišu način identifikacije i praćenja klijenata. Agencija za bankarstvo FBiH navodi da uobičajeni dokazi o porijeklu novca mogu biti ugovor o kupoprodaji, ugovor o zakupu, potvrda o isplati gotovine iz druge banke i slično. Takođe, naglašeno je kada banke moraju odbiti zahtjev za polaganje gotovine.
Banke su obavezne provjeriti prikupljene podatke i dokumente prilikom uplate gotovine. Ako nisu u mogućnosti provesti ove mjere ili upravljati rizikom od pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti, banke moraju odbiti transakciju.
Stoga je preporučljivo prije polaganja gotovine informisati se u banci o uslovima polaganja kako bi se izbjegle eventualne neprijatnosti.
