Bosna i Hercegovina ponovo se našla pod povećalom međunarodnih finansijskih institucija nakon što je Radna grupa za finansijsku akciju (FATF) objavila novu listu zemalja koje će biti pod pojačanim nadzorom zbog nedostataka u sistemima za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma.
Na ažuriranoj listi, poznatijoj kao „siva lista“, uz Bosnu i Hercegovinu nalazi se i Irak, kao i niz drugih država iz Evrope, Azije, Afrike i Latinske Amerike. FATF pojašnjava da se na ovu listu uvrštavaju zemlje koje imaju određene strateške slabosti u svojim sistemima kontrole, ali koje su preuzele obavezu da kroz precizno definisane reforme otklone uočene nedostatke.
Prema saopštenju ove međunarodne organizacije, države sa sive liste sarađuju s FATF-om i regionalnim tijelima te redovno izvještavaju o napretku u provođenju dogovorenih mjera. Istovremeno je naglašeno da uvrštavanje na listu ne znači automatsko uvođenje dodatnih restrikcija ili posebnih mjera prema finansijskim institucijama, već podrazumijeva pristup zasnovan na procjeni rizika.
FATF je posebno istakao da se aktivnosti humanitarnih organizacija, međunarodne pomoći i doznaka ne smiju neopravdano otežavati te da sve zemlje moraju poštovati međunarodne obaveze i relevantne rezolucije Ujedinjenih nacija.
Za Bosnu i Hercegovinu ovo predstavlja novu fazu međunarodnog nadzora finansijskog sektora. Od domaćih institucija očekuje se ubrzanje reformskih aktivnosti kako bi se ispunili zahtjevi iz akcionog plana i stvorili uslovi za uklanjanje zemlje sa sive liste u narednim procjenama.
U junu 2026. godine, Bosna i Hercegovina se na visokom političkom nivou obavezala da će sarađivati sa FATF-om i MONEYVAL-om kako bi ojačala efikasnost svog režima za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma.
Od usvajanja svog Izvještaja o mjeri (MER) u decembru 2024. godine, Bosna i Hercegovina je ostvarila napredak u pogledu preporučenih mjera iz svog MER-a, uključujući razvoj sveobuhvatne strategije za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma, razvoj smjernica za finansijske institucije i određene nefinansijske ustanove i poslovne subjekte (DNFBP) o obavezama u vezi sa sprečavanjem pranja novca i finansiranjem terorizma, te poboljšanje razmjene i korištenja finansijskih obavještajnih podataka.
Bosna i Hercegovina će nastaviti saradnju s FATF-om na implementaciji svog akcionog plana FATF-a (1) daljnjim produbljivanjem razumijevanja rizika od pranja novca i finansiranja terorizma, (2) usvajanjem politika za sistematsko korištenje međunarodne saradnje, (3) jačanjem razumijevanja rizika od pranja novca i finansiranja terorizma od strane notarskih nadzornika, osiguravanjem dosljednog nadzora nad određenim nefinansijskim preduzećima i fizičkim licima u oblasti sprječavanja pranja novca i finansiranja terorizma (AML/CFT) i nametanjem proporcionalnih, odvraćajućih i efikasnih sankcija bankarskom sektoru, (4) osiguravanjem pravovremene dostupnosti tačnih i ažurnih osnovnih informacija i informacija o korisnom vlasništvu, (5) pružanjem ciljanih povratnih informacija o kvalitetu izvještaja o sumnjivim transakcijama (SSP), (6) demonstriranjem povećanja istraga i krivičnog gonjenja za pranje novca, (7) demonstriranjem da se primjenjuju efikasne, proporcionalne i odvraćajuće sankcije za kršenje specifičnih režima prekograničnog prijavljivanja gotovine, (8) demonstriranjem proaktivnog djelovanja u slučajevima finansiranja terorizma i pojašnjavanjem tumačenja krivičnog djela finansiranja terorizma i (9) osiguravanjem da njeni nadzornici mogu primijeniti puni spektar efikasnih, proporcionalnih i odvraćajućih sankcija za kršenje obaveza u vezi sa finansiranjem finansiranja terorizma i finansiranjem terorizma, navodi se na zvaničnoj stranici FATF-a.
Pored Bosne i Hercegovine, na listi jurisdikcija pod pojačanim nadzorom nalaze se i Alžir, Angola, Bolivija, Bugarska, Kamerun, Obala Slonovače, Demokratska Republika Kongo, Haiti, Kenija, Laos, Libanon, Monako, Namibija, Nepal, Južni Sudan, Sirija, Venecuela, Vijetnam, Britanska Djevičanska ostrva i Jemen.
